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王芬

专家顾问

北京办公室

姓名: 王芬

职务:专家顾问

办公电话:010-51783535

传真:010-51783636

电子邮箱:wangfen@zhongwenlaw.com

主要业绩+

在金融行业(银行、金融公司、互联网金融、融资租赁公司等)工作20多年,主要从事争议解决、法务合规、尽职调查、信贷评审、贷后监管、全面风险管理、风险管理系统需求研发、信贷智能评审模型需求研发等工作:

一、公司诉讼、商务谈判及不良资产处置谈判

1、代理多家公司的民事诉讼、劳动仲裁、商务谈判等;

2、对多家公司提供合规审查、法律咨询、合同起草或审查等服务;

3、对多家公司提供不良资产分类管理及单户不良资产策略管理、催收谈判等。

二、金融行业全面风险管理体系建设、信贷业务风险控制条线工作

1、信贷产品研发、尽职调查/风险评审、独立审批人、贷款评审委员会成员、审计稽核等;

2、主导多家金融公司的全面风险管理体系建设以及风控、法务、合规等部门组织搭建;

3、明确清晰全面风险管理的“三道防线”机制、落实信贷业务 “三查”(贷前、贷中、贷后)机制;

4、起草或修订全面风险管理各项规章制度、管理办法及操作流程;

5、梳理公司各项业务的风险、合规节点,起草或修订风险、合规手册。

三、全面风险管理信息系统需求研发、信贷智能评审系统需求研发

1、信贷评审系统流程化:将客户准入、反欺诈、信贷评审、签约放款等流程纳入信息系统流转并进行系统监控;

2、审批模型差异化:针对不同信贷产品研发不同的评审模型、针对不同客户群体设计全自动化或自动人工触发相结合的评审模式;

3、风险监测全方位化:将客户管理、抵质押品远程监管、财务数据监测、贷后风险监测、不良资产管理纳入系统监控并设计风险预警条件;

4、风险控制嵌入化:将各业务的风险节点、合规节点嵌入到相关规章制度、操作流程及信息系统中,并对员工工作效率等进行管理。


教育背景+

北京交通大学 工商管理硕士

湖北经济学院 会计学

注册高级企业风险管理师(CSERM)


执业经历+

中国农业银行湖北分行

江川金融服务股份有限公司

凯捷融资租赁有限公司

北京市中闻律师事务所专家顾问