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警惕网络平台新型陷阱

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随着科技的发展,网络日益走进普通人的生活,一方面极大方便了市民的生活,一方面,也给一些不法分子提供了新的犯罪平台。由于不法分子作案手段相对专业,隐蔽性较强,造成的危害往往较大。本文针对近期发生的典型网络非法敛财及诈骗案件,分析不法分子作案手法,教大家如何防止上当受骗。


1 网购退款

“多退”钱为诈骗


今年10月的一天,兰州市民陈女士报警称,自己在某网购平台花几十元买了一件商品,后因不合适申请退款。“店家”爽快地答应了退款要求,并指引她通过某支付平台办理了退款手续。陈女士的银行卡很快收到了退款,但短信显示打进了1万元。紧接着陈女士就接到“店家”电话,对方称由于操作失误,错转了1万元给陈女士,要求陈女士退钱。警惕的陈女士决定向公安机关求助,民警在陈女士的手机上打开了其之前“退款”时使用的支付平台,并点开了支付平台里的“贷款页面”,里面显示陈女士刚刚从平台借了1万元。原来,骗子所谓的“退款指引”,只是误导陈女士用自己的手机在支付平台内贷款,操作成功后事主很快会收到自己借的钱,而骗子则称这是其退款操作不当而错转给事主的,要求事主退款,以此诈骗。


民警分析,陈女士收到的商品是“店家”故意发错的,目的就是让买家退款,借此骗钱。


律师点评:

北京市中闻律师事务所合伙人李亚律师认为,“店家”利用网购退款的行为,诱导陈女士通过相应平台进行贷款,陈女士对贷款交易并不知情,这属于典型的诈骗行为。陈女士对此产生警惕心理,决定报警,避免了自己的损失。建议消费者在接到一些不当得利的时候要第一时间了解不当得利的来源,发现问题时第一时间向警方求助。


 “网络彩票”

河北女子被骗5.6万


河北鸡泽县一女子遭遇“网络彩票”骗局,不到一个月的时间,该女子被洗脑后“疯狂”在假冒的彩票网站上投注,数额高达56000元。11月10日,犯罪嫌疑人王某伟被邯郸警方在海南抓获,目前已被刑拘。


今年5月28日,邯郸鸡泽县宋女士到县公安局城关刑警中队报案称:有人利用假冒的彩票网站诈骗其56000元。接报后,警方立即启动反电信诈骗工作机制,成立由刑警牵头多警种组成的专案组,立案侦查。经初步调查:5月初,犯罪嫌疑人通过QQ聊天,以高额回报诱骗宋女士在某假冒的彩票网站上注册会员、充值并进行投注,至5月底,累计诈骗宋女士56000元。在相关部门的大力支持下,专案组通过对海量数据的分析,最终于11月初锁定犯罪嫌疑人王某伟。经侦查,该男子疑似在户籍地海南省活动。11月3日,专案组一行4人远赴海南省定安县展开抓捕工作。经过连续7天的摸排和蹲守,11月10日,专案组民警在一商店内将犯罪嫌疑人王某伟抓获。经突审,犯罪嫌疑人王某伟对其涉嫌诈骗的犯罪事实供认不讳。

律师点评:


李亚律师指出,2015年3月,国内的网络彩票销售即被国家有关部门叫停,至今也没有恢复,目前在国内开展网络彩票销售的行为都是违法违规行为。因为彩票属于博彩行业,未经许可在国内进行网络彩票销售会涉及到赌博和开设赌场的问题。但本案中,犯罪嫌疑人开设假冒彩票网站的目的不是为了销售彩票,而是为了非法占有,其行为属于诈骗行为,可能会构成诈骗罪。


 “佳丽网贷”

  还不上钱送去做陪侍


日前,长沙一家名为“融e富”的贷款公司,推出了一款“佳丽贷”的贷款。该公司声称,贷款什么抵押物都不要,只要是年满18岁至28岁的女性,凭身份证就能办理上万元贷款,贷款额度最高可达3万元,并且保证当日到款,女孩越漂亮贷款越多。据了解,该公司的借贷利率不仅超出了银行利率的四倍,一旦贷款人无力还款,公司就会威逼利诱这些女孩前往酒吧、KTV等夜场从事陪侍服务。日前,长沙市开福区工商、金融办等部门已对这家“融e富”借贷公司采取了执法行动。

律师点评:


李亚认为,案例中,借款人一旦不能还款,贷款公司就会威逼利诱这些女孩前往酒吧、KTV等夜场从事陪侍服务,贷款公司可能构成非法经营罪、侮辱罪等一罪或数罪。此类贷款,贷款人首先要审视它的贷款条件,分析这种贷款产品的特殊性,贷款人应判断贷款后果,有意识的规避风险。


红包赌博

网贷惹祸 36岁孕妇服毒自杀


据《成都商报》报道,今年11月12日,四川省内江市威远县连界镇,已有两个月身孕的36岁叶某将3岁儿子托付给婆婆后,留下一句“自己在外欠了七八万元债”,喝农药自杀身亡,其笔记本上记着12家网贷公司的名字。叶某的丈夫介绍,妻子此前爱打麻将,但输赢都不大,此外,妻子时而在一些带有赌博性质的红包群抢红包、发红包。那些红包群带有一定的赌博性质,一个红包最高发300元,他怀疑贷款与发红包有关。叶某去世后几天,其家人相继接到多家网贷公司的催款电话。家属不愿还款,网贷公司催款人员随即发信息称:“孩子那么可爱,不想他出什么事吧。”家属怀疑,正是网贷催收人员的“恐吓”行为导致了叶某的自杀。

律师点评:


李亚认为,利用红包群发红包、抢红包的方式变相进行赌博可能构成开设赌场罪;网贷公司的催收行为可能涉及到暴力催收问题,叶某先是通过红包赌博输钱,后是通过网贷公司大量借款,如果从网贷公司的借款用途是为了继续赌博或者网络借贷的目的就是为了赌博的话,不排除网贷公司与赌博行为可能会有一定关系,这些贷款是不受法律保护的。

 
李亚律师特别强调:“金融犯罪是一种财产类犯罪行为,最主要的特点是不特定性、公开性、利诱性等。网络金融犯罪主要涉及三种类型的犯罪,一是非法吸收公众存款罪,二是集资诈骗罪,三是非法经营罪。此外,还要注意收集对方的财产线索,第一时间报案或去法院起诉并采取保全措施。


文章来源:华商报


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人物简介
李亚律师,中闻律师事务所合伙人,最高人民法院诉讼服务咨询监督员、北京金融局百千万工程讲师、北京律师协会金融衍生品与互联网金融专业委员会委员;专注于互联网金融、互联网投融资、互联网创业等互联网行业法律服务领域,拥有风险管理、金融投资、公司治理等法律服务的专业背景。


主要联系人
李亚
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